Un compromiso compartido por la banca y sus clientes
La legitimación de capitales representa un desafío global que afecta la integridad de los sistemas financieros. En el entorno bancario, prevenir este tipo de prácticas no solo es una obligación legal, sino también un compromiso ético con la estabilidad económica.
¿Qué significa desde el punto de vista bancario?
Se refiere al proceso mediante el cual se intenta dar apariencia de legalidad a fondos obtenidos de actividades ilícitas. Las instituciones financieras, como los bancos, juegan un papel clave en la detección y reporte de operaciones que no se ajustan a los patrones habituales.
El rol del cliente en la prevención
La transparencia en la información que el cliente proporciona, así como el uso responsable de los productos financieros, contribuye significativamente a mantener un sistema bancario seguro. Conocer el origen de los fondos, declarar actividades económicas reales y evitar transacciones inusuales son prácticas que fortalecen la confianza mutua.
